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【已解决】 慢充话费为什么属于洗钱方式?

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最佳答案 2024-03-14 00:00

慢充话费被认为是一种洗钱方式,主要是因为它可以用来将非法获得的资金通过正当的渠道“清洗”成合法资产。这个过程一般涉及以下几个步骤:

  1. 分散资金:首先,通过大量小额的话费充值,将一大笔非法资金分散到不同的手机账户中。这种分散行为可以减少交易被监管机构注意到的风险。

  2. 转换形式:通过慢充话费,非法资金被转换成了话费余额,这种形态的转换为下一步的“清洗”作业提供了便利。

  3. 货币化:然后,这些充值的话费可以通过各种方式变现。例如,某些人可能会以折扣价格将话费卖给需要充值的人,或者通过某些服务将话费余额转换成现金或其他形式的电子货币。

  4. 掩盖原始资金来源:完成上述步骤后,原始的非法资金经过多次转换和交易,变得更难以追踪到具体的非法来源。

这种方式被用作洗钱手段的一个主要原因是它利用了正常的消费活动作为掩护,从而在不引起注意的情况下进行非法资金的转移和清洗。此外,相比于传统的金融系统,通过电信系统进行的交易往往受到的监管要少,使得追踪和打击这类洗钱活动更加困难。


慢充洗钱被查到只适合概率和早晚的问题。
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  • 匿名 提出于 2024-03-11 22:40

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